第266回 財産承継研究会 生命保険を活用した相続対策 講師 三井住友海上きらめき生命保険株式会社 横浜生保支社 今西 英嗣 氏 １納税資金対策 納税資金の不足が心配な場合、終身保険に加入しておくことで死亡保険金を納税資…
Read Moreほけんの見直し その９ 必要保障額① 死亡後の予定支出はいくら？
【はじめに･･･ 】 前回「保障一覧表」を作成し、[現在の家族の保障状況の把握]と[保障の重複のチェック]をしました。 今回から、現在本当に必要な保障額がどれくらいか、どう考えていくかについてお話していきます。
Read Moreあけましておめでとうございます
今年もＬＲグループをよろしくお願い申し上げます お客さまとともに新年を迎えられることをうれしく思います。今後とも、発展・成長することに感謝申し上げます。昨年はセミナー等にご出席いただきありがとうございました。 さて、昨年…
Read Moreほけんの見直し その８ 保障一覧表を作ろう
【はじめに･･･ 】 前回「加入保険一覧表」を作成しました。家族の加入保険の数と、保険料の総額が確認できましたね。 今回は、保険1つ1つの商品内容を確認し、保障内容ごとにグループ分けをして、「保障一覧表」を作成しましょう…
Read Moreほけんの見直し その７ 加入保険を確認しよう
【はじめに･･･ 】 今月から数回に分けてどのように保険を見直ししていくかをお話していきます。 保険料が安い商品にただ乗り換えるのではなく、自分と家族に必要な保障が、適正な価格で用意できているかが重要です。 まずはあなた…
Read Moreプライベート信託について
「信託」という言葉は聞かれたことがあると思います。皆さんの中でも実際に利用されている方も多くいらっしゃいますよね。「証券投資信託」や「不動産投資信託」などは聞き慣れた言葉ではないでしょうか。 「信託」というのは、財産の所…
Read Moreほけんの見直し その６ 個人年金保険
【はじめに･･･ 】 老後の資金準備の方法として、個人年金を挙げる人は多いでしょう。死亡した場合に備える生命保険とは違い、長生きのリスクに備える「生存保険」です。 今回は、個人年金について、定額タイプと変額タイプの比較や…
Read More２月号に続き再び遺言のお話です
まだまだ暑い日が続いていますが、朝夕などは涼しくな り、ようやく秋の気配が感じられるようになってきました。ホッと気が弛んだりして体調を崩しやすい時季でもありますので、皆さまくれぐれも体調にはお気をつけください。 さて、こ…
Read More「無税国債を考える」
無税国債は金持ち優遇か このほっとタイムスが発行されるときには、民主党の党首選は終わっているのだが、民主党代表選挙にあたり９月２日に行われた日本記者クラブ主催の公開討論会で、小沢さんが財源の一つとして「無税国債」に触れて…
Read More遺言信託・遺産整理業務
第263回 財産承継研究会 遺言信託・遺産整理業務 講師 ㈱日本エスクロー信託 ファイナンシャル・プランナー 井村 典夫 氏 相続が開始すると相続人が複数の場合、遺産は相続人で共有の状態になります。遺言書がある場合、遺言…
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