2011-05-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） 親から子へ、子から孫へ 相続時精算課税と住宅取得資金の非課税制度 【 はじめに･･･ 】 今回は、贈与税の中でも、『相続時精算課税制度について』、『住宅取得資金の非課税制度について』取り上げていきます。 （Ｈ23年度税制改正をもとに作成しています。）
2011-04-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） 親から子へ、子から孫へ 贈与のしくみ 【 はじめに･･･ 】 ここ数年の厳しい経済状況の中、実家に、経済的援助や共働きのために子どもの世話をお願いする家庭が増えてくるのではないでしょうか？ 親が、子どもや孫を思い援助したことでも、贈与税の課税対象とみなされた […]
2011-03-21 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ほけんの見直し その11 必要保障額と保険の見直し 【はじめに･･･ 】 ほけんの見直しを行うには、現状を把握したうえで、保障内容を見直すことが大切です。「ほけんの見直し」の総まとめとして、ＦＰ太郎家の必要保障額をみていきます。 ＊妻の寿命86歳（女性の平均寿命）として計 […]
2011-02-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ほけんの見直し その10 必要保障額② 死亡後の予定収入はいくら? 【はじめに･･･ 】 前回は必要保障額を算出するために、死亡後の予定支出をみてきました。そのすべてを保険でまかなう必要はあるのでしょうか？ 今回は、夫に万が一の場合、妻が貰える公的制度の受給額などをお話していきます。
2011-01-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ほけんの見直し その９ 必要保障額① 死亡後の予定支出はいくら？ 【はじめに･･･ 】 前回「保障一覧表」を作成し、[現在の家族の保障状況の把握]と[保障の重複のチェック]をしました。 今回から、現在本当に必要な保障額がどれくらいか、どう考えていくかについてお話していきます。
2010-12-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ほけんの見直し その８ 保障一覧表を作ろう 【はじめに･･･ 】 前回「加入保険一覧表」を作成しました。家族の加入保険の数と、保険料の総額が確認できましたね。 今回は、保険1つ1つの商品内容を確認し、保障内容ごとにグループ分けをして、「保障一覧表」を作成しましょう […]
2010-11-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ほけんの見直し その７ 加入保険を確認しよう 【はじめに･･･ 】 今月から数回に分けてどのように保険を見直ししていくかをお話していきます。 保険料が安い商品にただ乗り換えるのではなく、自分と家族に必要な保障が、適正な価格で用意できているかが重要です。 まずはあなた […]
2010-10-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ほけんの見直し その６ 個人年金保険 【はじめに･･･ 】 老後の資金準備の方法として、個人年金を挙げる人は多いでしょう。死亡した場合に備える生命保険とは違い、長生きのリスクに備える「生存保険」です。 今回は、個人年金について、定額タイプと変額タイプの比較や […]
2010-09-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ほけんの見直し その５ こども保険・学資保険 【はじめに･･･ 】 子どものいる家庭なら教育費の準備は避けて通れない問題です。「こども保険」「学資保険」など呼び名も内容も様々な商品が販売されています。「自分に万が一の事があった時に残された子供に十分な教育を受けさせた […]
2010-08-01 / 最終更新日時 : 2024-04-23 lrm 個人（財産管理） ほけんの見直し その４ 公的医療保障制度と先進医療について 【はじめに･･･ 】 健康保険では医療費の一部を自己負担する事により全国どこでも決まった価格で必要な治療が受けられます。 また高額の医療費がかかった場合払い戻される制度があります。但し自分で申請しないと適用されません。し […]
