2021-10-11 / 最終更新日時 : 2021-10-11 lrm 個人（財産管理） シニアの住まい クローバー通信 No.196 ライフプランを考える上で、どこでどのように暮らすかはとても重要な要素です。 元気な時だけでなく、介護が必要になった場合にどのような選択肢があるのか、選ぶ際の注意点など、今回は主に民間事業者 […]
2021-09-15 / 最終更新日時 : 2021-09-04 lrm 個人（財産管理） 結婚・子育て資金の一括贈与の非課税措置ってどんなもの？ 平成27年4月1日から令和5年3月31日までの間に祖父母や親から20歳以上50歳未満の子や孫へ結婚・子育て資金を贈与した場合、1人1,000万円（結婚資金は300万円）まで贈与税はかかりません。 なお、令和4年4月1日以 […]
2021-09-10 / 最終更新日時 : 2021-09-04 lrm 個人（財産管理） 令和3年分の路線価が公表されました 国税庁は7月1日、令和3年分の路線価を公表しました。都道府県庁所在都市の最高路線価の対前年変動率は、8都市（前年38都市）で上昇、17都市（同8）で横ばい、22都市（同1）で下落しました。コロナ禍による国内外からの観光客 […]
2021-09-08 / 最終更新日時 : 2021-09-04 lrm 個人（財産管理） リバランスとは？ クローバー通信 No.195 ここ数年株式市場が好調で、株式資産を大きく増やした人も多いのではないでしょうか。反対に、債券市場ではマイナス金利の導入もあり、利息がほとんど付かない状態が続いています。一度保有資産のポートフ […]
2021-08-04 / 最終更新日時 : 2021-08-03 lrm 個人（財産管理） 介護保険と介護保険サービス クローバー通信 No.194 生命保険文化センターの令和元年の調査によると、介護未経験者が、介護に対して不安を感じる内容として、「家族の肉体的・精神的負担」が一番多く67％、「自分の時間が拘束される」「自分の経済的負担」 […]
2021-07-21 / 最終更新日時 : 2021-07-10 lrm 個人（財産管理） 地積規模の大きな宅地の評価 面積の広い土地の評価方法が平成30年に「広大地」から「地積規模の大きな宅地」に代わりました。以前の評価方法は適用要件がとても煩雑でしたが、改正されたことで適用要件が明確化されました。 主な要件や、確認方法をご説明します。 […]
2021-07-14 / 最終更新日時 : 2021-07-10 lrm 個人（財産管理） 少額短期保険 クローバー通信 No.193 今回は少額短期保険を取り上げます。ペット保険や空港で入る海外旅行保険など目にした事はありませんか？従来の保険と何が違うのか、どんな商品があるのか、どう活用すると良いのかなど取り上げていきます […]
2021-06-08 / 最終更新日時 : 2021-06-08 lrm 個人（財産管理） 資産分散・アセットアロケーションの必要性 クローバー通信 No.192 先月号では積立投資の効果についてお話しました。 今回は、資産運用でもう一つ大切な要素である「資産の分散」について取り上げていきます。 1 アセットアロケーションとは？ アセット（asset） […]
2021-05-12 / 最終更新日時 : 2021-05-01 lrm 個人（財産管理） 海外通信NO.74 第77回OFF研究会開催報告 海外通信NO.74第77回 OFF研究会開催報告 【テーマ】 《デジタルトランスフォーメーション（DX）時代の金融投資》ビジョン型投資の勧め 【講 師】 BFCA経営財務支援協会 株式会社エム・エム・プラン 杉田利雄氏 […]
2021-05-11 / 最終更新日時 : 2021-05-01 lrm 個人（財産管理） 積立投資の効果 クローバー通信 No.191 株式相場が上昇し、貯蓄から投資へと言われても、どのタイミングで始めればよいのか悩ましいところです。 投資で一番効果があるのは「安く買って高く売る」事ですが、上がっている時は「上がりすぎてこれ […]
