海外通信NO.74 第77回OFF研究会開催報告

海外通信NO.74
第77回 OFF研究会開催報告

【テーマ】

《デジタルトランスフォーメーション（DX）時代の金融投資》ビジョン型投資の勧め

【講　師】

BFCA経営財務支援協会  株式会社エム・エム・プラン　杉田利雄氏

今回は3月19日に開催されたOFF研究会ウェブセミナーの内容をご紹介いたします。

【投資は詐欺ではない】

投資を「投機」「ギャンブル」と捉えるのは、偏った情報の入手や知識不足と考えます。経営者であればまず「企業構想」を描き、設備投資のための借入は出口で生産性を高める見込みがあるのであれば高利で取引します。個人でも同様です。ただ、投資には信用リスク・価格変動リスク・為替リスク・カントリーリスクがあり、100％の保証はありませんが、経済の活性化と個人資産の増加が期待できます。

【GDPと取り巻く投資環境】

日本人の投資活動は先進国の中で消極的です。貯蓄に重きを置く国民性に加え長期的デフレ下で減価しない現金保有は理にかなっていました。また、投資未経験者にとって、
❶管理の煩雑さ
❷知識や情報
が必要なことも要因にあげられます。

また近年、デジタル通貨が普及し始め、Web上で投資に関する情報を収集することはできます。インターネットは便利な道具と言えますが、情報は二面性（表と裏・強気と弱気・買い手と売り手）があることを前提として常に情報収集と分析が必要となります。

投資を始めるには、取引金融機関を決め、
❶口座の開設
❷購入資金を入金
❸金融商品を指定して売買
❹利益に対する税
を納めます。証券会社によっては、日本以外の市場に容易に投資することもできます。ネット証券は、取引に係る手数料が比較的安く、直接勧誘がない等手続きの手軽さで、若者の長期投資が増えています。

【ビジョンを描く】

人生においてもビジョンを描き何のために投資をするのか目的を考えましょう。死ぬまで思い通りに過ごす「豊かな老死」というのはどうでしょうか?また、投資に対するスタンスも、E（環境）・S（社会）・G（ガバナンス）を重視した会社に投資する、予定以上の利回りが出たときは寄付やボランティアを行うなど、投資家自身の心を豊かにすると思えます。

【最後に】

長期に携わった経験から、金融投資は難しいですが、お金を働かせて資産形成をするのならできるかもしれません。長期、分散、積立、複利、ドル・コスト平均がお勧めです。

　

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