2015-11-16 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） 確定拠出年金制度を活用しよう② 個人型の加入方法 クローバー通信 No.125 November01,2015 今まで自営業者か会社員しか利用できなかった確定 拠出年金ですが、平成 27 年度の税制改正大綱で利用範囲が拡大され、公務員や専業主婦など「現役世代すべて」が対 […]
2015-08-09 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度） クローバー通信 No.122 昨年１月より始まったＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）。株式市場の上昇もあり、口座数は順調に伸び、取扱い金額も４兆円を超えています。来年には投資額の増額やジュニアＮＩＳＡの導入なども始まります。 […]
2015-01-11 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ライフプラン表を作成しよう クローバー通信 No.115 ライフプラン表を作成しよう ＦＰとして保険加入や住宅ローンなど様々なご相談を受ける際には、「ライフプラン表」を作成する事から始めます。 「ライフプラン表」なしには、現状や問題点の把握も、対策 […]
2012-11-21 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） ご相談 ＆ セミナー情報 ○ 保険の見直し ○ 住宅ローン ○ 教育費 ○ 老後の生活設計 ○ 資産運用 などの、ご相談やミニセミナーを開催しています。 将来の夢を実現しませんか？
2012-11-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） 11月イベントカレンダー ◆「親子で挑戦 おこづかいゲーム」◆ 今から始めよう！こどもの金銭教育 おこづかい帳をつけながらゲームを進めるうちに、みるみる金銭感覚が身につきます。親子でゲームに参加し、おこづかいについて・お金について話し合って見まし […]
2012-11-01 / 最終更新日時 : 2018-05-16 lrm 個人（財産管理） 『自分年金』をどう準備するか？ 個人型確定拠出年金のすすめ 【 はじめに･･･ 】 世界一の長寿国日本。平均寿命は男性79.4歳、女性85.9歳。4人に１人は92歳、8人に1人は98歳まで生きる時代です。公的年金は整備されているとはいえ、悠々自適の生活を送るには、十分ではありませ […]
2012-10-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） インフレ･円安に備える資産運用 【 はじめに･･･ 】 本当にインフレになるのか？ 日本の国債は大丈夫か？など議論の分かれる所ですが、多くの識者が警鐘を鳴らしているのは事実です。 自分の資産を守る為に、インフレや円安に対応できる様に、今までの資産運用を […]
2012-09-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） インフレの基礎知識 【 はじめに･･･ 】 住宅ローン金利が史上最低となり話題となりましたが、現在の「低金利」･「円高」はいつまで続くのでしょうか？ ギリシャから始まった欧州の金融不安は解決しておらず、日本や世界経済も先行き不透明です。経済 […]
2012-08-01 / 最終更新日時 : 2018-05-16 lrm 個人（財産管理） 今から始める金銭教育 【 はじめに･･･】 『ファイナンシャルリテラシー』と言う言葉をご存知ですか？ 「おかねに関する知識や 読み書きの能力」の事を指します。 お金の流れを理解し、目標をたて計画的に使う事が習慣になると、いざという時もにあわて […]
2012-07-01 / 最終更新日時 : 2018-05-15 lrm 個人（財産管理） 住宅ローン その3 無理のない住宅ローン 【 はじめに･･･ 】 新聞に入ってくる住宅物件の折り込み広告を見ていると、「今支払っている家賃と同じような負担額で家を購入できる」と、マイホームの夢は膨らみますね。 金融機関では年収などの条件から貸してくれる金額を試算 […]
