2022-12-28 / 最終更新日時 : 2022-12-22 lrm 個人（財産管理） おひとりさまをサポートするしくみ クローバー通信 No.210 一人暮らしの事情は人それぞれですが、現在家族と暮らしていても、誰もがおひとりさまになる可能性はあります。 今回は、おひとりさまの不安を取り除くための様々なサポートについて見ていきましょう。 […]
2022-12-14 / 最終更新日時 : 2022-12-08 lrm 個人（財産管理） ロシアによる「ウクライナ侵攻」と国際金融市場の動揺 第389回ロングリレーションズ倶楽部ロングリレーションズ倶楽部 特別講演 講師：NPO法人 横浜日独協会副会長 向井 稔 氏 （元ＵＢＳグローバル・アセットマネジメント 代表取締役副社長、 元日本投資顧問協会 副会長） […]
2022-12-13 / 最終更新日時 : 2022-12-08 lrm 個人（財産管理） 高額すぎる死亡保険金に注意 ♣受取人固有の財産 死亡保険金は、生命保険契約に基づき被保険者が死亡すると受取人に指定されている人が直接受け取ることになりますので、その【受取人の固有の財産】となります。 ♣みなし相続財産 民法では生命保険金を請求する権 […]
2022-11-24 / 最終更新日時 : 2022-11-19 lrm 個人（財産管理） 外貨預金と外貨MMF クローバー通信 No.209 今年2022年3月には1米ドル＝114円前後でしたが、急激に円安が進み、10月18日には149円台となりました。この半年で35円近く円の価値が下がった事になります。米ドルだけでなく、ユーロや […]
2022-10-21 / 最終更新日時 : 2022-10-08 lrm 個人（財産管理） 金融資産の種類と特徴 クローバー通信 No.208 前号では、投資の必要性についてお話ししました。分散投資をする為には、どんな資産があるのでしょうか？分散投資の基本となる株式と債券に加えて、金融資産として保有できる不動産投資信託を取り上げます […]
2022-10-14 / 最終更新日時 : 2022-10-08 lrm 個人（財産管理） 「遺言書」について 遺産の相続をめぐる財産争いを防ぐために遺言書を活用する人が増えています。遺言書は財産を贈与する法的効果があり、被相続人の思いを記載した遺書とは区別されます。 ❖遺言書の種類 ①自筆証書遺言 遺言者が自ら手書きし、押印しま […]
2022-09-29 / 最終更新日時 : 2022-09-28 lrm 個人（財産管理） 「貯蓄から投資へ」なぜ投資が必要なのか？ クローバー通信 No.207 政府はこの6月に、「個人金融資産を全世代的に貯蓄から投資にシフトさせるべく、ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）の抜本的拡充や、高齢者に向けたｉＤｅＣｏ（個人型確定拠出年金）制度の改革、国民の預貯 […]
2022-09-15 / 最終更新日時 : 2022-09-13 lrm 個人（財産管理） 財産管理法人の活かし方 第387回 ロングリレーションズ倶楽部 講師：ＬＲ小川会計グループ 代表小川 湧三 今回は、「財産管理法人の活かし方」についてです。 「財産管理法人」とは、先祖から承継している財産を維持するため個人の個別資産の一部又は全 […]
2022-09-14 / 最終更新日時 : 2022-09-13 lrm 個人（財産管理） 相続税の申告要否判定 これは、相続が発生した際に税務署から相続人宛に送られてくる「相続税の申告要否検討表」というものです。最近は「終活」「エンディングノート」等、見聞きする機会が増えましたが、この用紙を利用して、相続税がかかるかどうか生前に把 […]
2022-08-30 / 最終更新日時 : 2022-08-20 lrm 個人（財産管理） 高齢者の財産管理 認知症に備えた金融サービス クローバー通信 No.206 日本の65歳以上の高齢者人口は3693万人に登り、総人口の約30％を占めています。その中で介護が必要になった主な原因の第1位が「認知症」で、17・6％となっています（2019年国民生活基礎調 […]
