2023-04-25 / 最終更新日時 : 2023-04-21 lrm 個人（財産管理） ゴールベースアプローチとライフプラン クローバー通信 No.214 「貯蓄から投資へ」の促進に向けた「資産所得倍増プラン」の提唱などを受け、あらゆる世代で資産形成・資産運用に対する意識が高まっています。 来年からは、ＮＩＳＡ制度の拡充も決まっています。 今ま […]
2023-03-23 / 最終更新日時 : 2023-03-14 lrm 個人（財産管理） 住宅ローン 金利上昇に対応するには？ クローバー通信 No.213 昨年12月、日銀が長期金利の変動幅の上限を0.25％から0.5％に引き上げたことで、固定型の住宅ローン金利が上昇しました。 一方変動金利は、短期金利に連動しており、日銀の金融緩和政策の継続に […]
2023-02-24 / 最終更新日時 : 2023-02-17 lrm 個人（相続・贈与） 相続を考える情報交流会「メビウスの会（仮称）」発会のお知らせ 相続を考える情報交流会「メビウスの会（仮称）」発会のお知らせ メビウスの会 相続とは、世代を超えて長い時間の中で緩やかに受け継いでいくもので、その時期も環境も家族により違います。また、高齢化社会を迎え、相続の在り方、対策 […]
2023-02-22 / 最終更新日時 : 2023-02-17 lrm 個人（財産管理） 長期金利上昇の影響 クローバー通信 No.212 日本の長期金利が上昇しています。昨年末の黒田総裁の発言を機に実質的な利上げ・金融緩和政策からの転換と見られています。 本当にインフレになるのか？日本の国債は大丈夫か？議論が分かれるところです […]
2023-02-07 / 最終更新日時 : 2023-02-02 lrm 法人（税務・会計） NISAの恒久化と抜本的拡充 「令和5年度税制改正大綱」が公表されました。そのなかでＮＩＳＡの恒久化や非課税枠拡充など国民の資産形成を支援する施策が大きな注目を集めています。 はじめに、ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）は株式や投資信託などの金融商品を売 […]
2023-02-01 / 最終更新日時 : 2023-01-31 lrm 会長 100万円 → 360万円贈与 今年の税制改正 今年の税制改正は2年前の自民党税制改正大綱に取り上げられたものが参議院議員選挙のため繰り越され2年越しに改正されるものである。 タワマン節税や格差是正などから相続税・贈与税の資産課税、世代間格差に焦点を当 […]
