2019-04-27 / 最終更新日時 : 2019-04-28 lrm 個人（財産管理） パーソナルファイナンス④ クローバー通信 No.166 パーソナルファイナンス④ お金を借りる 貯蓄がない場合、貯蓄を崩したくない場合、お金を準備する手段として「お金を借りる」という手段があります。目的によっては借りる事も必要です。 ただし、安易 […]
2019-04-04 / 最終更新日時 : 2019-04-01 lrm 個人（財産管理） 使ってない銀行口座はありませんか？ 2018年1月に休眠預金等活用法が施行されました。 2009年1月1日から10年以上異動取引（引出し、預入れ、振込みの受入れ、振込みによる払出し、口座振替）がない預金を休眠預金とすることとされました。対象となる預金は普通 […]
2019-03-29 / 最終更新日時 : 2019-03-27 lrm 個人（財産管理） パーソナルファイナンス③ クローバー通信 No.165 パーソナルファイナンス③ お金を貯める・増やす 何のために貯蓄していますか？ 貯蓄する習慣を持つことは大事です。反対にやみくもに貯蓄や投資をして家計がうまく回らず「貯蓄貧乏」になることもあ […]
2019-02-06 / 最終更新日時 : 2019-02-03 lrm 個人（確定申告） 上場株式等で損失が生じた場合 確定申告には医療費控除や住宅ローン控除の他に株の損失の繰越控除があるのを知っていますか？上場株式等で損失が出てしまった場合に確定申告をすることで税金を軽減することが出来るのです。
2018-12-10 / 最終更新日時 : 2018-12-01 lrm 個人（財産管理） iDeCoってなに？ 積み立てた掛け金を投資信託などで私的に運用する個人型確定拠出年金「ｉＤｅＣｏ（イデコ）」の加入者が8月中にも100万人を突破する見込みであることが分かりました。ｉＤｅＣｏとは自分で作る年金制度のことで、加入者が毎月一定の […]
2018-12-05 / 最終更新日時 : 2019-01-14 lrm 個人（財産管理） 納税資金を積み立てよう 第349回 財産承継研究会 次の相続が始まるまで 納税資金を積み立てよう 少子高齢化、世界経済の成長に対する日本の相対的位置低下等を背景に、資産を守りながら増やしていく必要性が出てきました。 そこで今回は積立投資の基本知 […]
2018-12-03 / 最終更新日時 : 2018-12-01 lrm 会長 良質な金融資産を 高齢者の金融資産は不良資産か 本号は先月号「高齢者の金融資産」の続きである。先月号の原稿を書き上げた直後、10月19日の日本経済新聞のコラムに「人生100年時代の金融転換」というコラムが掲載された。 その内容は金融機関の […]
2018-11-19 / 最終更新日時 : 2018-11-18 lrm 個人（財産管理） 証券口座の活用と注意点 クローバー通信 No.161 証券口座の活用と注意点 課税口座とＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡ 2014年より始まったＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）ですが、今年5年目を迎え、初年度の非課税期間が間もなく終了します。 制度開始 […]
