2025-08-27 / 最終更新日時 : 2025-08-12 lrm 個人（財産管理） アメリカ遺族年金と相続税：国際化時代の意外な落とし穴 海外通信NO.119 近年、グローバル化の進展により、海外に資産を持つ方の相続が複雑化しています。特に、アメリカの遺族年金（Social Security Survivors Benefits）は、その特殊な取り扱いから […]
2025-08-26 / 最終更新日時 : 2025-08-12 lrm 個人（財産管理） 資産形成・資産管理に活用ゴールベースアプローチ クローバー通信 No.242 近年、日本では「貯蓄から投資へ」の流れが加速しており、ＮＩＳＡやｉＤｅＣｏといった投資を促す制度が整備され、自己責任による資産運用が一般的となりました。 今回は、目標達成を重視し、長期的な運 […]
2025-07-24 / 最終更新日時 : 2025-07-23 lrm 個人（財産管理） 遺族年金の改正と民間保険の活用 クローバー通信 No.241 2025年6月13日の参議院本会議で「年金制度改革関連法」が可決・成立しました。パート労働者の厚生年金への加入や、基礎年金の底上げのために厚生年金資金を活用するなど制度の根本にかかわる改正と […]
2025-07-15 / 最終更新日時 : 2025-07-11 lrm 個人（相続・贈与） 相続・贈与の新ルール！今から備えるべき3つのポイント 相続と贈与のルールが新しくなっています。2025年の今、将来の税額で損をしないためにも、変更点をしっかり理解し準備を始めることが大切です。知らずにいると、納税額に大きな差が出る可能性も。特に重要な3つのポイントを再確認し […]
2025-06-25 / 最終更新日時 : 2025-06-23 lrm その他 継続介護付きリタイアメントコミュニティ 海外通信 NO.117 「CCRC（Continuing Care Retirement Community）」 継続介護付きリタイアメントコミュニティ CCRCとは、将来的に介護や医療が必要になっても住環境を変えること […]
2025-06-24 / 最終更新日時 : 2025-06-23 lrm 個人（財産管理） 死亡保障の考え方 クローバー通信 No.240 生命保険は、残された家族が生活に困らないよう、万が一の時に家計でまかなえない資金をカバーするものです。 全額自分で用意しなければならない？ いくらあれば安心して生活できるのでしょうか？ 今回 […]
2025-06-12 / 最終更新日時 : 2025-06-09 lrm 個人（相続・贈与） 賢く活用！「結婚・子育て資金の一括贈与」非課税制度のポイント 皆様のライフプランにおいて、お子様やお孫様の結婚、そして新しい家族を迎える子育ては、大きな喜びであると同時に、まとまった資金が必要となるライフイベントです。 こうした資金準備の一助となる「結婚・子育て資金の一括贈与に係る […]
